Как открыть иностранный банковский счёт для LLC из США: какие корпоративные документы могут потребовать апостиль

Почему иностранный банк запрашивает удостоверенные корпоративные документы

Банк, открывающий счёт для иностранного юридического лица — в данном случае LLC, учреждённой в США, — должен в рамках собственных процедур комплаенса и due diligence клиента убедиться, что компания законно существует в стране происхождения и что человек, представляющийся для подписи, обладает полномочием действовать от её имени. Апостилированный документ, выданный государственным органом США и удостоверенный для международного использования, даёт банку проверяемый способ подтвердить этот первый пункт. Он не исчерпывает остальную часть процедуры комплаенса, которая включает идентификацию подписантов, проверку конечных бенефициаров и, в зависимости от банка и юрисдикции, другие собственные требования.

Типичный пакет документов LLC для иностранного счёта

Хотя каждый банк устанавливает собственный список, пакет, который обычно запрашивают у LLC из США для открытия счёта за рубежом, включает, среди прочего: Certificate of Status или Certificate of Good Standing штата, где была учреждена LLC, сертифицированную копию Articles of Organization, EIN Letter, выданный IRS, внутреннее решение или согласие участников, уполномочивающее на открытие счёта и назначающее подписантов, а также удостоверение личности этих подписантов и конечных бенефициаров компании.

Какие документы обычно требуют апостиль

Из этого пакета документом, чаще всего требующим апостиля, является Certificate of Status или Certificate of Good Standing, выдаваемый корпоративным реестром штата учреждения. Когда банк также запрашивает Articles of Organization, сертифицированной копии этого документа может потребоваться собственный отдельный апостиль, оформляемый в том же государственном органе, который выдал сертификат. Если банк также требует внутреннее решение или доверенность, этот документ можно апостилировать, но только если он был подписан у нотариуса, и апостиль оформляется в штате, где произошло это нотариальное заверение, а не в штате учреждения LLC.

Какие документы идут по другому маршруту

EIN Letter (форма CP 575 IRS или эквивалентное письмо) выдаёт федеральное ведомство, и он следует собственным правилам удостоверения, отличным от правил государственного сертификата штата. Operating Agreement LLC, если он не нотариально заверен, как правило, не подлежит апостилированию по подписи, хотя некоторые банки принимают сертифицированную копию другим способом. Не предполагайте, что весь пакет апостилируется вместе или в одном месте: каждый документ имеет своё происхождение и, следовательно, свой маршрут удостоверения.

Certificate of Status или сертифицированные Articles: не всегда одно и то же, что просит банк

Часто путают Certificate of Status с сертифицированной копией Articles of Organization; это разные документы, доказывающие разные вещи, и когда требуются оба, им нужны независимые апостили. Если ваш банк запросил один из этих двух документов и вы не уверены какой, посмотрите наше руководство «Certificate of Status или заверенные Articles: что просит иностранный банк?», которое подробно объясняет разницу, прежде чем вы закажете не тот документ.

Штат, выдавший документ, а не штат, где работает LLC

Момент, который часто вызывает путаницу: Certificate of Status апостилируется в органе того штата, который учредил LLC, а не штата, где компания работает или имеет физический адрес. LLC, учреждённая во Флориде, но работающая из другого штата, апостилирует свой сертификат через Division of Corporations Флориды. LLC, учреждённая в Делавэре, даже если её управляющий живёт во Флориде, апостилирует свой Certificate of Good Standing через орган Делавэра.

Апостиль или консульская легализация — в зависимости от страны банка

Если страна, где находится принимающий банк, вместе с США является участницей Гаагской конвенции об апостиле, международное удостоверение обычно завершается апостилем, без дополнительной консульской легализации. Если страна не участвует в Конвенции, вместо этого может применяться цепочка удостоверения и консульской легализации с дополнительными шагами. Уточните конкретный статус страны назначения, прежде чем начинать какую-либо процедуру, поскольку не все страны рассматриваются одинаково.

Мы не придумываем требования какого-либо конкретного банка: каждое учреждение устанавливает собственный список документов и собственные правила комплаенса. Мы можем помочь определить, какие документы вашей LLC подлежат апостилированию и в каком штате их нужно оформлять, но точный список всегда следует уточнять непосредственно у принимающего банка.

Частые ошибки при подготовке пакета

• Предположение, что все документы LLC апостилируются в одном штате.
• Отправка фотокопии Articles of Organization вместо сертифицированной копии или оригинала.
• Попытка апостилировать operating agreement, который никогда не был нотариально заверен.
• Запрос апостиля на EIN Letter, как если бы это был документ штата.
• Предположение, что апостиль удостоверяет происхождение средств или конечное бенефициарное владение компанией.

Практический пример: LLC из Флориды открывает счёт в банке Уругвая

Предположим, LLC, учреждённая во Флориде, хочет открыть корпоративный счёт в уругвайском банке для получения платежей от региональных клиентов. Банк, вероятно, запросит актуальный Certificate of Status, сертифицированную копию Articles of Organization, EIN Letter от IRS, внутреннее решение, уполномочивающее на открытие счёта и назначающее подписантов, копии паспортов этих подписантов и декларацию конечных бенефициаров. Certificate of Status и сертифицированная копия Articles обычно требуют апостиля Флориды. Внутреннее решение, если оно нотариально заверено, апостилируется в штате, где оно было подписано у нотариуса, — это может быть Флорида или другой штат, в зависимости от того, где находился подписант в тот момент. EIN Letter следует другому правилу, которое банк должен указать отдельно.

Планируйте с запасом до крайнего срока банка

Сроки выдачи Certificate of Status и апостиля варьируются в зависимости от загруженности ведомства штата в конкретный момент, поэтому не стоит обещать фиксированную дату без предварительного подтверждения. Когда банк устанавливает крайний срок для завершения открытия счёта, предпочтительно начать процедуру с корпоративными документами за несколько недель и проверить актуальные сроки непосредственно у соответствующего органа апостиля штата, прежде чем брать на себя обязательства по этой дате перед банком.

Если ваша LLC базируется в Джупитере, Флорида

Если ваша компания, учреждённая во Флориде, базируется в Южной Флориде и вам нужно апостилировать корпоративные документы лично или скоординировать процедуру локально, посмотрите нашу страницу «апостиль в Джупитере, Флорида», чтобы узнать, как мы работаем с клиентами в этом регионе.